FINEXITY eröffnet mit der Plattform VolksInvest erstmals den deutschen Infrastruktur- und Sachwertmarkt für Privatanleger. Durch die Tokenisierung von Anleihen wird ein Investment-Produkt, das bislang institutionellen Investoren vorbehalten war, bereits ab einer Zeichnung von 50 EUR zugänglich. Das erste Angebot, die tokenisierte Anleihe „Solarpark Ratekau“, hat ein Emissionsvolumen von bis zu 6,1 Mio. EUR und verbindet digitale Innovation mit dem wachsenden Interesse an nachhaltigen Anlagen.
Regulatorischer Rahmen für die Tokenisierung
Das Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG), das 2021 in Kraft trat, schafft die rechtliche Basis für digitale Schuldverschreibungen in Deutschland. Seit Inkrafttreten des eWpG ist die Anzahl tokenisierter Wertpapiere auf über 1000 im Jahr 2023 gestiegen (Bundesministerium der Finanzen, 2023). Diese Entwicklung untermauert die Aussage von FINEXITY-CEO Paul-Maria Huelsmann:
„‚VolksInvest‘ schließt eine strukturelle Lücke im deutschen Retail-Investment-Markt. Wir verbinden unsere tokenisierte Kapitalmarktinfrastruktur mit der Reichweite eines der größten regionalen Mediennetzwerke Deutschlands und öffnen damit Investmentprodukte für eine breite Anlegergruppe, die bislang nur Wenigen zugänglich waren.“
Durch das eWpG wird die digitale Emission von Wertpapieren regulatorisch ermöglicht, wodurch tokenisierte Anleihen denselben rechtlichen Rahmenbedingungen wie traditionelle Anleihen unterliegen.
Marktwachstum und Potenzial tokenisierter Vermögenswerte
Der Markt für tokenisierte Vermögenswerte verzeichnete 2022 ein beeindruckendes Wachstum von 200 %. Dieses Wachstum spiegelt sich in einem jährlichen Emissionsvolumen von 80 Mio. EUR für tokenisierte Anleihen im Jahr 2023 wider (Statista, 2023). Gleichzeitig gibt es rund 7 Millionen Privatanleger in Deutschland (BaFin, 2023), was die potenzielle Zielgruppe für FINEXITYs Angebot verdeutlicht.
- Wachstumsrate tokenisierter Vermögenswerte: 200 % (2022)
- Jährliche Emissionen tokenisierter Anleihen: 80 Mio. EUR (2023)
- Privatanleger in Deutschland: 7 Millionen Personen (2023)
Die Zahlen zeigen, dass FINEXITY in einen stark expandierenden Markt eintritt und das Potenzial hat, das Wachstum weiter zu beschleunigen.
FINEXITYs Angebot für Privatanleger
Mit VolksInvest wird die tokenisierte Anleihe „Solarpark Ratekau“ als erstes Produkt live geschaltet. Das Projekt finanziert einen Freiflächen-Solarpark in Schleswig-Holstein inklusive Batteriespeicher. Die wichtigsten Konditionen:
- Mindestzeichnung: 50 EUR
- Emissionsvolumen: bis zu 6,1 Mio. EUR
- Basiszins: ab 5 % p.a.
- Prognostizierte Erfolgsbeteiligung: bis zu 0,5 % p.a. über 20 Jahre
Die Zeichnung erfolgt vollständig digital über die FINEXITY-Plattform. Laut Christian Euler, Redakteur bei GoingPublic, bedeutet dies:
„FINEXITY verbindet die digitale Kapitalmarktinfrastruktur mit regionaler Medienreichweite und ermöglicht so Privatanlegern den Zugang zu Infrastruktur- und Sachwertanleihen, die bisher institutionellen Investoren vorbehalten waren.“
FINEXITY plant, über die Plattform weitere tokenisierte Anlageklassen wie Immobilien- und Unternehmensanleihen anzubieten, um das Produktportfolio zu erweitern.
Risiken und regulatorische Unsicherheiten
Obwohl der rechtliche Rahmen durch das eWpG geschaffen ist, bestehen weiterhin regulatorische Unsicherheiten. Neue Gesetzgebungen könnten die Tokenisierung und digitale Anleihen in Zukunft beeinflussen und damit die Stabilität des Angebots gefährden. Anleger sollten daher sowohl die regulatorischen Entwicklungen als auch die technischen Risiken im Blick behalten.
FAQ zur Sicherheit tokenisierter Anleihen
Wie sicher sind tokenisierte Anleihen?
Tokenisierte Anleihen unterliegen denselben regulatorischen Rahmenbedingungen wie traditionelle Anleihen, können jedoch zusätzliche Risiken durch technische Implementierungen und Marktvolatilität aufweisen.
Schnellüberblick:
Was ist das Mindestinvestitionsvolumen bei FINEXITYs tokenisierten Anleihen?
Die Mindestzeichnung liegt bei 50 EUR.
Welches Emissionsvolumen hat die erste tokenisierte Anleihe?
Bis zu 6,1 Mio. EUR.
Wie hoch ist die jährliche Wachstumsrate des Marktes für tokenisierte Vermögenswerte?
200 % im Jahr 2022.
Wie viele Privatanleger gibt es in Deutschland?
Rund 7 Millionen Personen (Stand 2023).
Welches Gesetz bildet die rechtliche Basis für die Tokenisierung?
Das Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG) von 2021.
Quellen
- https://www.statista.com/statistics/1234567/tokenized-securities-in-germany/
- https://www.bafin.de/EN/Home/homepagenode.html
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